Quando si parla di previdenza con il cliente si commette quasi sempre un grave errore: ci si concentra su quelle che saranno le pensioni future, di vecchiaia e anticipata con calcoli basati solo su ipotesi perché le variabili in gioco sono sconosciute. L’obbiettivo è quello di determinare il GAP previdenziale e proporre al cliente la soluzione fondo pensione esaltandone il beneficio fiscale.
In questo modo si perdono innumerevoli opportunità di vendita di strumenti di protezione, TCM, polizze invalidità, non autosufficienza, gravi patologie, e così via.
Le pensioni si differenziano per orizzonti temporali in cui possono maturare le pensioni future (vecchiaia e anticipata) e le pensioni “ad oggi” (invalidità, inabilità e ai superstiti indiretta).
Che senso ha analizzare un bisogno futuro dimenticandosi di quello che potrebbe accadere oggi?
Cosa crea un maggior danno finanziario: non riuscire a mantenere il tenore di vita in età pensionabile oppure non riuscire a produrre più reddito oggi per una grave malattia o invalidità o ancora per una premorienza?

Obiettivi
Analizzare e quantificare le pensioni ad oggi: invalidità, inabilità e superstiti indiretta; imparare a gestire e condurre una trattativa di vendita della protezione.

Programma

• La pensione di invalidità: caratteristiche generali – INPS e Casse professionali
• La pensione di inabilità: caratteristiche generali – INPS e Casse professionali
• La pensione ai superstiti indiretta: caratteristiche generali – INPS e Casse professionali
• La quantificazione delle pensioni a oggi
• Case study
• La trattativa di vendita della protezione

Durata: 90 min

Certificazione IVASS: si

Quote di iscrizione

• Socio CONAFORM o CONAFORM rete associati: partecipazione GRATUITA
• Altri: € 30,00 (IVA compresa)